Контакты

 г.Оренбург, ул. Правды 25, 2 этаж  (3532) 44-22-70  inbox@afmg.ru

От идеи - до готового бизнеса. Как получить финансирование для венчурного проекта?

27.04.2011

Ключевой проблемой начинающих предпринимателей в подавляющем большинстве случаев является отсутствие финансирования на первоначальном этапе развития проекта. Особенно сложно привлечь деньги, если бизнес-идея подразумевает серьёзные научные или инженерно-проектные разработки, а так же предполагает вывод на рынок нового инновационного продукта.

Во всём мире для таких смелых проектов предусматривается так называемое венчурное финансирование - от английского слова «venture», в буквальном переводе означающего «риск». Как правило, занимаются этим либо специальные венчурные фонды, в которые вносят деньги крупные бизнесмены и общественные организации от науки, либо фонды высокорисковых инвестиций, чьи учредители или пайщики готовы на паритетных началах войти в молодой бизнес и разделить всю полноту ответственности за его будущее.

Солидарный риск

Для России классические венчурные фонды до сих пор остаются экзотикой - очень немного у нас состоятельных людей, желающих потратить несколько миллионов долларов на очень рискованные проекты, окупаемость которых весьма сложно просчитать. До недавнего времени не было у нас и крупных фондов высокорискованных инвестиций. Но рынок развивается, и как следствие этого появляются ресурсы, которые можно направлять на развитие инновационных проектов.

ООО «АктивФинансМенеджмент» (АФМ) с начала этого года она работает в Ставрополье, оказывая услуги в рамках государственно-частного партнёрства и предоставляя инвестиции для венчурных проектов. Фактически это является новым для региона направлением в финансировании малого и среднего бизнеса. Принцип его работы - солидарная ответственность как предпринимателя, так и инвестора.

Как это работает практике? Максимально открыто и прозрачно! Предприниматель может получить на развитие своего проекта в научно-технической сфере до 60 миллионов рублей на срок до 7 лет. При этом ООО «АФМ» входит в проект одним из акционеров (либо участником общества с ограниченной ответственностью), внося необходимые средства в уставной капитал развивающегося предприятия. По истечении заранее определенного срока инвестирования «оперившееся» предприятие выкупает акции или доли обратно.

Возникает вопрос: а каким же образом получает доход инвестор? Ответ очень прост: предприятие, развиваясь благодаря дополнительной финансовой поддержке, увеличивает свою стоимость. Соответственно, растёт цена его акций (или долей в ООО), что и позволяет инвесторам, продав их по истечению срока договора, получить инвестиционный доход.

Кредитный «тупик»? Выход есть!

Важно понимать, что ООО «АФМ» не ведёт банковскую деятельность и никакие кредиты не выдаёт, - рассказывает Игорь РУБЦОВ, руководитель представительства ООО «АФМ» в Ставропольском крае. - Работа Фонда построена по совсем другому принципу. Мы предоставляем инвестиции путём приобретения доли в уставном капитале компании. 
Чтобы было понятнее, объясню на примере. Допустим, есть предприятие, разработавшее новые, перспективные энергосберегающие материалы. Уже оформлен соответствующий патент, изготовлены пробные образцы (или даже партия) продукции. Маркетинговая ситуация тоже благоприятна - спрос на материалы будет, причём довольно серьёзный. Но нет самого главного - денег на запуск производства! Банк, куда предприниматель обращался, даёт отказ: раз у предприятия не хватает имущества для залога, то невозможно получить и кредит на нужную сумму. Получается замкнутый круг: нет денег - нет нового оборудования, а раз нет оборудования - нечего и оставить в залог.

Мы предлагаем выход - готовы внести необходимую для расширения производства сумму, разумеется, предварительно взвесив все риски и проведя экономический анализ будущего объекта для инвестирования. Наш расчёт на то, что после вливаний средств и развития бизнеса доли предприятия будут стоить дороже, чем на момент их покупки. Так что можно сказать, что мы разделяем риски предпринимателя и крайне заинтересованы в том, чтобы его бизнес успешно рос и развивался.

Мы не вмешиваемся в тонкости технологического процесса, но принимаем участие в решении финансовых вопросов. И самое главное - по истечению срока договора выходим из бизнеса в обязательном порядке.

Новые горизонты успеха

Теперь самый главный вопрос - а кто же может быть претендентом на получение финансирования?

Здесь есть целый ряд условий:

  • во-первых, ключевое условие: предприятие должно быть субъектом малого или среднего бизнеса;
  • во-вторых, предприятие должно осуществлять свою деятельность в научно-технической сфере. Предпочтение отдается нанотехнологиям, фармацевтике, новым материалам, организациям с высокой долей интеллектуального конечного продукта. Приветствуются изобретатели и конструкторы, обладающие нестандартным мышлением и готовые представить действительно интересные рынку разработки;
  • в-третьих, начинающему бизнесмену нужно иметь не только «голые слова» и кальки с чертежами. Будущая продукция как минимум должна быть запатентована (если речь идёт о применении ноу-хау), а так же представлены её товарные образцы. (более подробно об условиях финансирования можно узнать на сайте «АФМ» http://afmg.ru/index.php?id=847)
  • Наконец, четвёртое условие: предприниматель должен провести маркетинговые исследования и владеть информацией по существующей ситуации на рынке. Проще говоря, нужно знать предполагаемые объёмы спроса, себестоимость и возможности для конкуренции.

Если вы подходите под данные критерии, то отправляете заявку на электронную почту. Окончательное решение о выделении финансирования принимает инвестиционный комитет с привлечением экспертной комиссии. В случае успеха специалисты «АФМ» помогают доработать финансовую модель, оцениваются риски, подписывается инвестиционный договор - и начинается работа! 
Таким образом, для начинающих предпринимателей Ставропольского края открываются новые возможности по развитию своих бизнес-идей. Совместно с управляющей компанией «АФМ» их ждут новые горизонты успеха.

Записал Антон Цепилов

Как стать инвестором

Для чего нужно инвестировать и что для этого нужно знать

Прочитать

Финансовая консультация

Проконсультируйтесь со специалистом АФМ, как грамотно инвестировать ваши активы

Записаться

Рассылка о финансах

Получайте на почту новости и советы по управленияю своими финансами