Контакты

 г.Оренбург, ул. Правды 25, 2 этаж  (3532) 44-22-70  inbox@afmg.ru

Страсть инвестиций

27.04.2011

«Я – лучший инвестор потому, что я бизнесмен, и я превосходный бизнесмен потому, что я – инвестор»

Уоррен Баффет

Кто-то часть своей жизни потратил на то, чтобы  заработать, сохранить или даже приумножить свой капитал, добиться успеха и признания. Что заставляет этих людей заниматься инвестированием? Азарт или точный расчет, жадность или стремление сохранить капиталы, страх или эйфория, интуиция, а может апробированная методика? Ведь именно в инвестициях проявляются все эти человеческие качества. Спектр человеческих возможностей, таланта, привычек, заблуждений и страстей ни в чем в мире не проявляется так широко, как в инвестициях.*

От игры, перед напряжением которой бледнеют самые зрелищные виды спорта и кажутся банальными трагедии игроков в казино, до незаметных, редких и циничных действий опытных фундаментальных игроков; от одной тысячи рублей, вложенных в фонд пенсионером, до триллионов долларов ставок крупнейших деривативных игроков. Одни герои в одночасье становятся богаты и знамениты и так же быстро теряют все, другие – год от года идут от безвестности к крупнейшим состояниям.

Мир инвестиций подчинен законам психологии и социологии. В большинстве своем инвесторы переоценивают свои способности, склонны к паникам, часто подчиняются инстинкту толпы и принимают необдуманные решения. Эти человеческие качества превращают инвестиционный рынок в бушующий океан страстей. То есть нужно понимать, что управлять и подчинить стихию не возможно, но при определенных знаниях, опыте и наблюдении можно предугадывать её «настроение», направление и состояние. Тот же самый принцип применим и к фондовому рынку. Даже профессионалы не застрахованы от ошибок, но они ошибаются гораздо реже, чем инвесторы-дилетанты. Доверите ли вы корабль и ценный груз не специалисту, который море видел лишь с берега. Так почему многие самоуверенно пускаются в опасный, неизвестный и рискованный путь по фондовому рынку, не имея ни знаний, ни опыта, надеясь только на собственную интуицию.

За всю историю существования фондового рынка можно вспомнить немало потерь огромных состояний, а иногда и жизней. Вот некоторые из них.

1634 – 1638 годы: массовый психоз в Нидерландах создает пузырь вокруг луковиц тюльпанов, на пике одна луковица стоила столько же, сколько и хороший дом. Падение цен банкротит четверть жителей страны.

Вывод: ничто не может долго стоить существенно больше себестоимости.

1848 – 1855 годы: золотая лихорадка в Калифорнии. По сути, золото могло обогатить каждого, кто будет его добывать. За несколько лет туда приехало столько людей, что в среднем найденного каждым золота не хватало даже на обратный билет.

Вывод: если все знают о выгодном вложении, то оно уже не выгодно.

1860 – 1873 годы: Американские железные дороги быстро развиваются благодаря поддержке правительства, акции быстро растут. Но вот начинается рецессия и треть железных дорог банкротится.

Вывод: условия быстро меняются – циклические акции не бывают надежной инвестицией.

1920-е годы: радио было великим изобретением. Доминирующий игрок – Radio Corp. of America в 1921 году разместил свои акции по $1, а через 8 лет они стоили уже $550 за штуку, а еще через 3 – рухнули на 95%, а спустя еще 10 компания прекратила свое существование.

Вывод: отличный продукт – не гарантия качества компании.

Как мы смогли заметить, ни история, ни великие имена и открытия не являются залогом успеха. Однако успех возможен. И он по своим масштабам часто превосходит трагедии.

В 1995 году в Стэнфорде встретились ученик Мичиганского университета и местный студент – оба увлеченные идеей создания системы поиска информации в интернете. Через 2 года они начали искать инвесторов для реализации их идеи. Многие инвесторы не показывали интереса, Давид Фило – создатель Yahoo! – посоветовал партнерам самостоятельно развивать компанию. Упрямство партнеров привело к тому, что им все-таки удалось доказать, что их идея имеет смысл. Анди Бехстольсхайм (основатель Sun Microsystems) выписал им чек на $ 100 тыс. Основатель amazon.ru – Джефф Безос дал им $ 250 тыс. Работа продолжалась еще год. Сегодня партнеры, которых зовут Сергей Брин и Ларри Пейдж, управляют компанией стоимостью $ 207 млрд. Называется это компания Google. А инвесторы получили 1 000 000% дохода на свои вложения!

Если Вы собираетесь заняться инвестициями на фондовом рынке, помните о нескольких вещах. Будьте гибкими, имейте мужество во время остановиться и признать свои ошибки, соблюдайте правила управления рисками, ведите учет произведенных операций и результатов каждой сделки, не берите больших «плечей», будьте терпеливы – успех придет, но не сразу, старайтесь инвестировать в реальные активы. Изучайте те компании, в которые собираетесь вкладывать. Ведь не зря сказал Томас Роберт, английский предприниматель, производитель виски Dewar’s: «Никогда не инвестируй в действующее предприятие, пока не узнаешь, как оно действует». Самостоятельное инвестирование любит ваше время и внимание.

Но у всех вышеперечисленных случаев есть вывод: инвестиции должны делать настоящие профессионалы в области инвестирования. А простые инвесторы должны всего лишь находить таких профессионалов и уговаривать их взять деньги в управление.

*- на основе материала издания «Top flights», 2011 г.

Чтобы заниматься инвестированием нужно:

  • понимать, что это риск;
  • знать, что это возможность получить хорошую доходность;
  • владеть знаниями в сфере финансового рынка;
  • иметь много свободного времени;
  • сотрудничать с хорошим инвестиционным консультантом или доверительным управляющим.

Как стать инвестором

Для чего нужно инвестировать и что для этого нужно знать

Прочитать

Финансовая консультация

Проконсультируйтесь со специалистом АФМ, как грамотно инвестировать ваши активы

Записаться

Рассылка о финансах

Получайте на почту новости и советы по управленияю своими финансами