Контакты

 г.Оренбург, ул. Правды 25, 2 этаж  (3532) 44-22-70  inbox@afmg.ru

Что такое Wealth management.

27.04.2011

Задумывались ли вы над тем, что чем больше вы работаете и зарабатываете, тем чаще возникает желание при сохранении условия прироста капитала свою жизнь… облегчить? Больше и со вкусом отдыхать, меньше вкладывать собственного труда, используя современные финансовые механизмы, иметь постоянный выбор лучших предложений и не тратить ценное время на их поиск. Это значит, для Вас пришло время Wealth Management,  и Вы готовы разделить заботу об управлении своим благосостоянием с профессионалами.

Мы хотим рассказать Вам об услуге управления благосостоянием.   Wealth Management не так давно появился в России, но набирает обороты и становится востребованной среди клиентов с особо крупным капиталом.

Дословно Wealth Management (WM) переводится как управление благосостоянием. Это услуга категории luxury и  включает в себя комплекс высококачественных финансовых услуг, охватывая все аспекты инвестиционной деятельности человека.  Чем выше благосостояние, тем чаще возникает потребность в услугах доверительного управления.

WM включает в себя следующие услуги:

  • Классические и альтернативные инвестиции
  • Финансовое планирование, включающее в себя планирование своей будущей пенсии и планирование наследования
  • Налоговые, юридические, финансовые консультации специалистов
  • Организация сотрудничества с иностранными финансовыми учреждениями
  • Все виды страхования 
  • Полный комплекс услуг по подбору и оформлению  сделок с жилой и коммерческой недвижимостью для различных целей и любой точке мира.
  • Lifestyle - управление стилем жизни

Подробнее на схеме

В чем преимущество?

Главный плюс услуги Wealth Management в том, что одна компания оказывает широчайший спектр услуг.   Вы обращаетесь к своему личному консультанту, который может решить, по сути, все. Действует, он, конечно, не один.  В штате подобных компаний собраны профессионалы в различных областях, которые грамотно и оперативно решают задачи, поставленные перед ними. Кроме того, у Вашего доверительного управляющего есть много надежных и проверенных партнеров, за качество работы которых он несет ответственность. К их числу  относятся зарубежные банки, иностранные риэлторы, международные брокеры и т.д. Клиент, конечно, может обращаться к ним напрямую, но WM  сокращает время на подбор наиболее подходящего варианта для сотрудничества, а так же сокращает риск остаться неудовлетворенным качеством предоставленных услуг. 
Таким образом, клиенту Wealth Management становится доступен широчайший выбор финансовых возможностей при сохранении персонального подхода к решению его задач.

WM предназначен для состоятельных клиентов, владельцев большого числа активов, ценящих свое время и доверяющих профессионалам.

Легкость бытия

И если вопросы инвестиций, финансового и иного планирования мы привыкли обсуждать со своими управляющими, то вот управление стилем жизни для многих еще неизвестное направление. Поэтому из  всего многообразия сервисов WM  большой интерес сегодня вызывает услуга Lifestyle – управление стилем жизни.  Сегодня уже пользуются популярностью консьерж-сервисы.  С  помощью «консьержа» вы можете по звонку получить столик в одном из лучших ресторанов Парижа или отправить цветы   в любую точку мира, выбрать гардероб в лучших Домах моды или  заказать конференц-связь для делового общения. 

Lifestyle   решает и более крупные задачи.  Например, Вам предстоит выбрать учебное заведение за границей для своего ребенка. Многие обычно спрашивают совета у «бывалых» и поступают так же,  как сделали их друзья или знакомые. Все в нашем кругу отправляют учиться в Великобританию?  Значит, и мои дети поедут туда. Но может оказаться, что некая другая страна может быть гораздо комфортнее для Вашего ребенка, место - не менее престижным и уровень образования выше.  А это значит, что и процесс обучения станет более эффективным. Компания, управляющая стилем жизни, не просто исполнит ваше пожелание, а проведет тестирование на профессиональную склонность,  предрасположенность к языкам, организует небольшие курсы  в 2-3 страны для того, чтобы ни у Вас, ни у Ваших детей не осталось сомнений, что семья на верном пути.

Организацию путешествий  тоже можно доверить своему управляющему. Как правило, те, кто часто путешествуют, сотрудничают с одной туристической компанией, тем самым ограничивая себя в выборе.  В рамках услуги WM для Вас подберут лучшую компанию по тому или иному направлению. Особенно если речь идет о путешествиях, в которых надо побывать «раз в жизни». Например, Антарктида.

И это далеко не все вопросы, связанные с организацией комфортной жизни, которые вы можете поручить   доверительному управляющему.

Теперь о главном. Кто оказывает услуги Wealth Management?

Частично услуги по управлению благосостоянием могут оказывать банки в рамках программ Private Banking. Но они часто ограничены «свободой выбора», так как  предлагаемые ими услуги не выходят за рамки существующих в банках предложений.  Идеальной структурой для оказания услуги WM являются так называемые multi family office – подразделения в структуре Управляющих компаний. Они предлагают не собственные финансовые продукты, а занимаются подбором наиболее оптимальных и проверенных решений для своих клиентов. Их сравнивают с мультибрендовыми бутиками. 

Услуга базируется на доверии, поэтому большое значение имеет личное общение  с клиентов, а, следовательно, географическая близость. В регионах России выбор подобных компаний пока  не велик, но все же лучше иметь возможность «посмотреть в глаза» тому, кому доверяешь управление своим благосостоянием.

Как стать инвестором

Для чего нужно инвестировать и что для этого нужно знать

Прочитать

Финансовая консультация

Проконсультируйтесь со специалистом АФМ, как грамотно инвестировать ваши активы

Записаться

Рассылка о финансах

Получайте на почту новости и советы по управленияю своими финансами