Контакты

 г.Оренбург, ул. Правды 25, 2 этаж  (3532) 44-22-70  inbox@afmg.ru

Банк России утвердил вопросы для тестирования квалификации инвесторов

26.08.2021

Задания к тестированию для неопытных инвесторов разработали профессиональные организации и утвердил Банк России.

Инвестиции всегда связаны с риском потерять вложенные деньги, а работа с некоторыми инструментами требует серьезных знаний и опыта. Поэтому в ближайшие месяцы начинающие инвесторы смогут вкладываться в сложные и рискованные бумаги только после того, как пройдут тестирование.

Принципы тестирования разработаны с участием саморегулируемых организаций Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и Национальной финансовой ассоциации (НФА) и утверждены Банком России. Посмотреть вопросы можно на сайте НАУФОР.

Для каждого вида активов созданы отдельные тесты. Желающие работать с облигациями со структурным доходом обязательно должны будут пройти тестирование начиная с 1 сентября 2021 года, с остальными инструментами — с 1 октября 2021 года, за исключением тех, кто планирует инвестировать в паи ETF, — для них обязательное тестирование предусмотрено с апреля 2022 года.​

Экзамен по каждому инструменту состоит из семи вопросов. Три из них — на самооценку инвестора. Участника тестирования спросят, обладает ли он знаниями о финансовом инструменте, работал ли с ним и как долго, сколько сделок с этим видом активов заключил за последний год.

Еще четыре вопроса позволят проверить уровень знаний инвестора об инструменте. Чтобы успешно сдать экзамен, необходимо верно выполнить все задания из этого блока.

Например, для сделок по приобретению паев закрытых паевых фондов нужно знать, как выплата промежуточного дохода по инвестиционным паям влияет на расчетную стоимость пая. А для покупки паев иностранных ETF попросят рассчитать налогооблагаемый доход в России с учетом изменения за год цены бумаги и валютного курса.

Чтобы подготовиться к тестированию, начинающие инвесторы могут заранее пройти обучение. О том, где и как это можно сделать, читайте в статье «Где учиться инвестировать».

Без тестирования начинающие инвесторы могут покупать только простые низкорисковые инструменты — акции надежных российских и иностранных компаний, государственные облигации (ОФЗ), корпоративные облигации с высоким рейтингом, а также паи биржевых, открытых и интервальных ПИФов.

Опытным инвесторам сдавать экзамены не придется. Квалифицированными считаются инвесторы, у которых есть профильное образование, опыт работы в сфере финансов, либо сумма их активов (деньги на счетах или портфель ценных бумаг) превышает 6 млн рублей.

Источник: https://fincult.info/news/bank-rossii-utverdil-voprosy-dlya-testirovaniya-kvalifikatsii-investorov/

Как стать инвестором

Для чего нужно инвестировать и что для этого нужно знать

Прочитать

Финансовая консультация

Проконсультируйтесь со специалистом АФМ, как грамотно инвестировать ваши активы

Записаться

Рассылка о финансах

Получайте на почту новости и советы по управленияю своими финансами